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速看!“牛板金案”已開通債權人核對信息平臺

摘要: 10月8日,時隔多日,“牛板金案件”再有新的進展。據多位出借人傳來消息,洪洞縣公安局經濟犯罪偵查大隊組織出借人登陸“牛板金案件債權人信息核對平臺”進行信息核對。 ...

2018-10-9 13:51| 發布者: 網貸中心記者 | 查看: 10733| 評論: 0

10月8日,時隔多日,“牛板金案件”再有新的進展。據多位出借人傳來消息,洪洞縣公安局經濟犯罪偵查大隊組織出借人登陸“牛板金案件債權人信息核對平臺”進行信息核對。

此外,根據出借人提供信息,洪洞縣公安局經濟犯罪偵查大隊向牛板金出借人發來信息稱,根據浙江省公安機關提供的線索,犯罪嫌疑人王某某、陳某某、孫某某、胡某某、沈某某等人以江佐助金融信息服務有限公司的名義,在未經有關部門依法批準的情況下,虛構借款事實,于2015年11月起在網上開設“牛板金”p2p網貸平臺,并通過百度、蘋果應用商店等途徑進行推廣宣傳,以投資利息年化7-11%為誘餌,向數萬名不特定對象吸收資金。嚴重擾亂金融秩序,涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪。

根據上級公安機關通知,請你按以下步驟自行操作,以便盡快查清犯罪嫌疑人的犯罪事實,盡最大努力為您挽回經濟損失。投資人在互聯網登錄“牛板金案件債權人信息核對平臺”,網址:www.nbjzqr.com。

在平合登錄頁面輸入本人身份證號碼,點擊“登錄”按鈕進行登錄。登錄后,按照系統提示仔細查看并核對本人相關信息及投資情況,核對過信息后,點擊“我已核對過以上信息”進行提交,如信息有誤,請按系統提示上傳相關材料。提交后請受害人耐心等待,并隨時登錄平臺關注審核結果,直至查看信息頁面顯示“審核通過”。

根據上述文件聯系方式,新金融頭條聯系了相關工作人員,并證實了“牛板金案件債權人信息核對平臺”確由洪洞縣經偵所主導,并請相關出借人抓緊時間核對相關信息。

7月3日晚,一紙逾期公告又炸了互金圈,牛板金自曝逾期

公告顯示,牛板金平臺的牛錢袋、牛豐寶、牛錢包三個產品,涉及共計近1億元的逾期,其中牛錢袋占了9千多萬。平臺暫停所有業務,包括充值、贖回、投資和兌付。

據小金了解,牛板金目前成交量為390.88億元,累計用戶規模近82.54萬人。牛板金有強流動性理財產品--牛錢袋,春曉天澤2億元A輪融資,北京銀行進行資金存管,這也是又一個有活期理財產品的P2P平臺出現問題。

官網顯示,牛板金是浙江佐助金融信息服務有限公司(下稱“佐助金融”)旗下綜合性互聯網理財服務平臺,總部位于杭州。另據牛板金披露的截至2018年6月30日運營數據,逾期金額、代償金額等均為0。

稍后,牛板金創始人王旭航在一封公開信中透露了牛板金公布的兌付方案。7月3日當天的投資,7月4日原路返還到投資人的余額賬戶,可提現。當前所有投資人的投資,不區分產品類型和期限,統一按投資金額(截止到7月3日的本息)的比例分批兌付。7月6日前向投資人兌付第一筆款項共計1000萬,后每周兌付不低于1000萬;持續兌付2年。其他資產的處置,每處置完一筆,即兌付一筆,同時設立債權人委員會,全程參與,保持信息同步。同時,牛板金已經擬定了方案,將通過法律途徑追索債務。

牛板金事件情況說明

1. 背景:“牛板金”系浙江佐助金融信息服務有限公司(簡稱“佐助”)運營的一個在線個人對個人融資平臺,于2015年11月24日開始上線運營,總部位于浙江杭州。至2018年7月初,平臺APP顯示用戶規模82.6萬,交易規模累計390.9億元。上市公司、總部位于德清的佐力藥業(300181)曾為其股東,現股東主要為(1)融數信息科技集團有限公司;(2)深圳春曉天澤;以及(3)創始人王旭航等。平臺的存管銀行為北京銀行。“牛板金”在其網站上公開承諾,其為合法合規的個人對個人理財平臺,符合國家相關法律的監管要求,所有標的都是對接第三方借款人的借款需求,真實可靠。在這一大前提下,債權人基于對佐助公開的信息的信任,通過佐助運營的“牛板金”平臺將資金出借給其宣稱的所謂的第三方個人借款方。

2. 事件爆發:2018年7月3日平臺突發逾期公告,宣稱“牛板金”平臺上的所有產品,包括牛錢袋、牛錢包和牛寶豐在內的借款項目出現逾期,并借此暫停平臺充值、贖回和所有產品的購買與兌付。該公告在債權人范圍內造成極大恐慌。2018年7月4日上午各地債權人涌向杭州牛板金總部,平臺創始人、股東及公司法定代表人王旭航露面,此時才向眾債權人揭露出平臺真實的問題:“牛板金”平臺前董事孫啟良、沈旭卿、陳鄂及胡文周四人(簡稱“孫啟良等4人”)聯手虛構標的項目,成立多家空殼公司,或批量購買并非借款方的其他公司資料,以及偽造根本不存在的借款公司的形式,虛構借款人身份及信息,通過王旭航及其內部團隊的配合,通過發行“牛錢袋”等平臺產品,將債權人本以為以分散形式放給眾多公司的總計43億的資金,非法轉給了孫啟良等4人及其背后團伙。

這意味著號稱小額分散的牛板金平臺的產品幾乎均為虛假標的,根本不是其宣稱的出借給分散的第三方借款個人或公司。

3. 公安立案:2018年7月4日事發后,各地的債權人紛紛趕往杭州佐助辦公現場,要求王旭航對資金去向作出說明,但王旭航始終拒絕對資金去向進行明確說明。2018年7月5日,杭州市江干區經偵大隊開始介入此事,對公司相關資料記性調查和取證,傳喚并拘留王旭航,最終于2018年7月6日通過其官方微博“平安江干”宣布已經對佐助及王旭航本人以“涉嫌非法吸收公眾存款”立案偵查。

4. 立案后:由于相關事項杭州公安并未對眾多債權人披露,也未采取措施嘗試控制孫啟良等4人,目前案情進展極不明確,眾多債權人也心急如焚。眾多債權人尤其擔憂王旭航在公安機關被拘留期間內以各種方式拖延時間,而給孫啟良等4人及可能存在的更大詐騙團體創造機會毀滅證據、轉移資產,使未來偵查變得困難甚至不可能。

關于此案的社會影響:

佐助、王旭航及孫啟良等4人及其背后團伙詐騙債權人巨額貸款資金,以其宣稱的“嚴格根據國家規定進行的小額分散要求設計的用于出借給第三方借款人債權產品”,在債權人信賴前述信息的基礎上進行出借后,挪用債權人資金并非法占有,社會影響極為惡劣。此案的事實關鍵在于,眾多債權人以為資金的流向是如同平臺宣稱那樣,流向了第三方借款人,實際上“牛板金”平臺、佐助、王旭航及孫啟良等4人卻挪用、抽逃、轉移、隱匿這些資金,具有不具有爭議的“非法占有”的目的,根據《最高人民法院關于審理非法集資形式案件具體應用法律若干問題的解釋》(法釋[2010]18號)第四條規定,應當定性為“集資詐騙”。

債權人非常憂慮的一點是,如果杭州江干區公檢對此案的定性為“非法吸收公眾存款”,而非“集資詐騙”,則根據我國《刑法》,此案犯罪嫌疑人面臨的最高刑事責任期限僅僅是10年有期徒刑。如此,意味著這些犯罪嫌疑人以坐牢最低3年、最多10年的代價,斂得巨額資金供其在出獄后揮霍,這無疑將給社會上的不法分子造成極為惡劣的示范作用,而且此類案件將會層出不窮,極大影響我國社會穩定。

另外,許多債權人向“牛板金”平臺出借的資金均是其家庭的最后存款,許多債權人年齡較大,今后的人生中基本不太可能再次積攢被騙走的財富。如這些資金無法追回,或者不斷發生此類犯罪分子僅僅付出短期人身自由就能換得出獄后巨額錢財的案例,也許這些受到影響的債權人會作出過激的行為,這也將對社會穩定造成沖擊。

訴求:

作為債權人,我們堅信國家司法機關會依照法律對此事進行徹查。

但由于最近浙江接連出現此類事件,以及目前杭州江干區公安局在其微博上發布的公告中對此事的定性,我們擔憂由于杭州江干區公安的辦案人員由于人手有限、警力不足等原因,導致(1)繼續將本案不正確地定性為“非法吸收公眾存款”案件,而非實際上的“集資詐騙”案件,從而讓所有涉案人員僅付出極小的代價獲得巨額經濟收益,這將造成極為惡劣的社會示范效應,影響社會穩定;以及(2)本案無法快速進展、在黃金時期內追回全體受害者被非法占有的資金。

鑒于本案眾多債權人的財產巨額受損,但又無法通過其他途徑推動項目進展,因此,我作為債權人懇請:(1)浙江省政府、杭州市政府以及杭州市公安檢察系統對本案的重視、對本案正確定性,讓犯罪嫌疑人受到該有的法律制裁,向社會不法分子產生警示作用;(2)幫眾多債權人追回資金,還眾人一個公道。



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